La gestion de trésorerie bancaire

La gestion de trésorerie bancaire

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Publié le 16 févr. 2011 - Donne ton avis

La trésorerie bancaire est constituée des ressources à court terme dont la banque a besoin pour accorder les crédits ou alors l'excédent des dépôts qu'elle collecte sur les prêts qu'elle accorde, excédent qui est à placer sur le marché monétaire. La tâche du trésorier est la gestion des ressources liquides de telle sorte qu’une fois ses engagements honorés, il doit placer les excédents ou combler les déficits dégagés. Le plus souvent, on ne pense qu’aux difficultés qui résultent d’un solde insuffisant. Mais il ne faut pas passer sous silence les excédents oisifs de liquidités. Les deux situations sont coûteuses pour le trésorier. Le déficit engendre un coût réel alors que l’excédent oisif supporte un coût d’opportunité (manque à gagner). Les moyens pratiques d’optimisation de l’encaisse visent essentiellement l’accélération des encaissements et la réduction des fonds oisifs. Leur mise en œuvre repose sur des prévisions à très court terme. L’efficacité des prévisions dépend avant tout de l’appareil de collecte de l’information. L’efficacité du gestionnaire de la trésorerie dépend aussi bien de ses connaissances en matière de gestion de trésorerie bancaire et de sa capacité de négociation que de ses relations avec l’environnement financier de la banque (marché monétaire et marché financier). La gestion de la trésorerie d’une banque dépend de certains facteurs qui affectent la liquidité de celle-ci. Il s’agit des mouvements avec le trésor, des mouvements de billets, des opérations sur devises et des réserves obligatoires. Sans se préoccuper du suivi de ces mouvements de fonds, le trésorier a pour souci principal l’équilibre du compte de la banque en monnaie banque centrale. Quelles sont les étapes par lesquelles passe la gestion de trésorerie bancaire ? Comment est- elle organisée ? Et quels sont les moyens mis en œuvre pour permettre une bonne gestion de trésorerie pour une banque ?
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Plan :

Chapitre Introductif: Organisation de la gestion de trésorerie I- Le processus de gestion de trésorerie II- L’emplacement de l’entité trésorerie Chapitre 2: Les moyens de refinancement et de placement Section 1 : Le marché interbancaire et refinancement auprès de la banque centrale Section 2 : Le marché des BDT, le marché des TCN et le marché hypothécaire

23 commentaires


EBAHATI
EBAHATI
Posté le 17 nov. 2016

Intéressant.

radia
radia
Posté le 9 août 2016

c'est un document trés interessant il m'as vraiment aidé je vous remercie 

muabel01
muabel01
Posté le 10 mars 2016

Très explicite comme document et vraiment interessant

driss1989
driss1989
Posté le 12 janv. 2016

BON DOC MRC

 

bambinoum
bambinoum
Posté le 7 déc. 2015

Bon doc merci pour le partage

zarafi soumana
zarafi soumana
Posté le 1 déc. 2015

merci

boutabba
boutabba
Posté le 19 oct. 2015

cool

kemscy
kemscy
Posté le 2 oct. 2015

 vu le début de ce document il parait très édifiant et requiert une attention particulière

cohendav
cohendav
Posté le 8 sept. 2015

Bel effort de pédagogie pour un sujet qui peut paraître abscond. Je recommande ce document très bien fait.

JODY
JODY
Posté le 23 sept. 2015

Je tiens également à féliciter le rédacteur de ce memoire car il a vraiment fourni beaucoup d'effort. Et que chacun tire de ceci beaucoup de leçon

mamayedaff
mamayedaff
Posté le 2 juin 2015

le document est intéressant

 

JODY
JODY
Posté le 23 sept. 2015

Non seulement interessant mais ausso fiable, explicite, facile à comprendre

mefoum
mefoum
Posté le 21 mai 2015

Je m'attendais à un énorme document, je suis déjà agréablement surprise qu'il soit condensé, cela encourage à la lecture et rend d'emblée aisée la compréhension; par ailleurs il est bien élaboré et ressort la quintessence de l'objet dont il est question.Merci

abdo lee
abdo lee
Posté le 26 mars 2015

kghgkj

abdo lee
abdo lee
Posté le 26 mars 2015

jhgjgh

Barbie123
Barbie123
Posté le 9 déc. 2014

Ce document est absolument bien rédigé et très instructif.J'aimerais bien pouvoir le télécharger car il m'aidera beaucoup pour la rédaction de mon rapport de stage.L'auteur a conçu là un document de référence dans la gestion de trésorerie bancaire.

illa91
illa91
Posté le 8 oct. 2013

excellent document très bien rédigé.il m 'a aidé à mieux cerner d'un point de vue plus pratique ce qu'est la gestion de trésorerie dans le domaine bancaire et aussi il décrit la complexité du rôle de trésorier au sein de la banque

leny88
leny88
Posté le 5 mai 2013

c'est un très bon document, bien fait. je vois que ça va beaucoup m'aider dans la suite de mon travail. il contient énormément de choses dont j'ai besoin, il décrit bien la gestion de la trésorerie d'une banque. c'est fantastique, felicitation à l'auteur.

louisdebourbon
louisdebourbon
Posté le 4 déc. 2012

Très bon document, sérieux et bien écrit!Une grande aide dans la compréhension de la problématique liée à la gestion de la trésorerie en banque ainsi que plus généralement dans tout ce qui concerne le refinancement des banques.

Cela vaut un bon 17/20

kern lauret
kern lauret
Posté le 5 juin 2012

c'est un travail tres technique et contient des elements essentiels et pratiques.
l'auteur est tres clair et précis et présente les étapes d'une gestion de trésorerie bancaire.
ceci m'aidera enormement dans la suite de mon memoire et je lui dit bravo.

sarouna2101
sarouna2101
Posté le 5 avr. 2012

c'est un travail trés intéressant ça m'a aidé dans mon projet. il contient beaucoup d'éléments qui m'ont servi énormement.
il englobe tous ce qui est lié de la gestion de trésorerie au sein d'une banque et d'une manière générale les outils de refinancement.

papayou6
papayou6
Posté le 26 févr. 2012

C'est un document très intéressant qui va beaucoup m'aidé dans mon travail de recherche merci a vous
je noté 18 mais je crois ce document mérite même 20.
je suis vraiment reconnaissance en vers ce site web j'ai assez cherché ailleurs mais sa rien de donné, avec ce document j'ai tout ce qu'il faut
Merci

marcel8
marcel8
Posté le 11 sept. 2011

ce document est moin volumineux mais très intèressant.ce document va servire comme un bon outil de gestion de la trésorerie dans les banque.a cet effet j'ai envi de le lire pour voir son contenu.je serai ravi si vous acceptez de me permettre de visualiser ce document ou de le télécharger.car j'ai tends besoin de ces genres de documents comme support.

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