Comment gérer les fournisseurs pour éviter le problème de trésorerie ?

Qu'appelle-t-on "difficultés de trésorerie" ?

La trésorerie est l'argent dont une entreprise dispose en caisse ou sur ses comptes bancaires pour faire face à ses dépenses courantes : achats de marchandises, de fournitures, paiement des charges, etc. On parle de "difficultés de trésorerie" lorsque l'on constate des décalages entre les entrées et les sorties d'argent, et que ces décalages n'ont pas été anticipés et financés par des ressources adéquates.
Prenons l'exemple d'un commerçant qui achète 10 à un fournisseur et revend 20 à un client. S'il doit payer ce fournisseur avant d'être payé par le client, il se trouvera forcément dans une impasse de trésorerie. Il est donc essentiel pour lui d'anticiper ce décalage et de prévoir les ressources nécessaires.
Alors quels conseils donner aux créateurs pour anticiper ?

Etablir un plan de trésorerie, récapitulant, jour par jour, tous les encaissements et décaissements à venir, en prenant en compte les décalages auxquels je faisais référence précédemment. Prenons le cas des salaires : on a l'habitude de dire qu'ils sont versés le 30 de chaque mois, mais en fait les charges le sont à une autre date.
Ce tableau doit être construit dès la phase d'élaboration du projet de création (il fait partie des comptes prévisionnels), et porter sur l'année à venir, voire, en fonction de la taille et de l'activité de l'entreprise, sur les 3 années à venir. Il sera ensuite actualisé en permanence par le chef d'entreprise.
Le solde indique la situation hebdomadaire ou mensuelle de trésorerie de l'entreprise.

CapLine                       09/06/2011       Signaler un abus

Salut,

Fix confonds client et fournisseurs, je ne lui donnerai pas ma tréso à gérer. Cependant je peux t'aider. Les délais de paiement sont contractuels ou légaux depuis la dernière directive européenne (ex: le secteur du transport délai 30 jours).
Le mieux pour toi est de saisir dans un premier temps les échéances des factures dans ton logiciel comptable ou demander que ton comptable les saisissent. Ensuite en éditant une balance fournisseurs agée tu verras sous forme de liste tes fournisseurs et les sommes à leurs règler suivant la périodicité demandée ( 15 j, 30j, 60j ...).
Si ce n'est pas toi qui saisie ta compta et que tu ne revois pas tes factures fournisseurs après les avoir données à ton comptable; tu fais une copie de la facture que tu ranges dans un classeur avec intercalaire mensuelle. Par mois tu saisis un tableau récapitulatif des factures à payer sur papier ou excel avec la mention de la date d'échéance pour ne pas oublier.
Une fois payer ne pas oublier sur la facture de mentionner la date du règlement, le mode de paiement et le numéro de l'ordre, du chèque ou copie de ceux-ci et classer le tout dans un autre classeur factures payées.
Le classement mensuelle de ces dernieres te permetteras un recharche plus facile en cas d'intérrogation de tes fournisseurs.

Bonne suite. A+

TDELS                       02/06/2011       Signaler un abus

tout simplement en ayant un délais de paiement des fournisseur supérieur au délais de recouvrement clients pour maintenir de la liquidité .

kaaaaarim                       27/06/2009       Signaler un abus